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近年來(lái)，興化農商銀行持續豐富新金融實(shí)踐的綠色內涵，為興化地區綠色產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展提供了堅實(shí)有力的金融支持。截至今年7月末，全行綠色貸款余額16.03億元。
健全綠色金融服務(wù)體系，
打造“綠色格局”
興化農商銀行始終秉承綠色可持續發(fā)展理念，從戰略高度推進(jìn)綠色金融，加大對綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟的支持力度，防范環(huán)境、社會(huì )和治理風(fēng)險，助力興化市經(jīng)濟發(fā)展綠色轉型。一是完善頂層設計。由董事會(huì )“三農”及戰略管理委員會(huì )負責制定該行ESG（環(huán)境、社會(huì )、治理）實(shí)踐方案，提升綠色金融專(zhuān)業(yè)化運營(yíng)能力。在2024—2026年新戰略規劃中，明確要求大力發(fā)展綠色金融，創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，推動(dòng)綠色信貸增速不低于各項貸款平均增速。二是強化政策引導。根據《國務(wù)院關(guān)于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導意見(jiàn)》以及《省聯(lián)社關(guān)于進(jìn)一步做好綠色金融發(fā)展工作的指導意見(jiàn)》要求，結合地方發(fā)展實(shí)際，逐步制定完善綠色信貸業(yè)務(wù)管理制度和操作細則。設計特色產(chǎn)品庫，開(kāi)發(fā)環(huán)保貸、綠色產(chǎn)能寶、綠色振興寶等一系列產(chǎn)品。三是制定推動(dòng)方案。建立綠色金融發(fā)展工作協(xié)調機制，將支持綠色金融發(fā)展納入全年信貸工作意見(jiàn)，明確風(fēng)險管理部為綠色金融牽頭部門(mén)，統籌推進(jìn)全行綠色金融產(chǎn)品體系搭建、行業(yè)政策研究、客戶(hù)需求分析等工作。結合地方產(chǎn)業(yè)結構和市場(chǎng)需求，細化綠色金融實(shí)施標準，確保資金精準投向綠色產(chǎn)業(yè)。
動(dòng)態(tài)篩選綠色行業(yè)客群，
找準“綠色市場(chǎng)”
加強對綠色產(chǎn)業(yè)客戶(hù)的篩選與評估，實(shí)行清單式動(dòng)態(tài)管理，精準把握市場(chǎng)脈搏，確保金融資源流向真正具備綠色環(huán)保價(jià)值和可持續發(fā)展能力的領(lǐng)域，從源頭把控風(fēng)險。一是優(yōu)選綠色行業(yè)。聚焦綠色低碳發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域，重點(diǎn)加大對節能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源等六大類(lèi)產(chǎn)業(yè)的信貸支持。根據興化市委十三屆六次全會(huì )提出的“打造全省產(chǎn)業(yè)升級示范地、全國綠色發(fā)展樣板區”發(fā)展目標，重點(diǎn)跟進(jìn)畝均稅收高的特色產(chǎn)業(yè)片區項目，加強對戴南鎮600畝特種合金產(chǎn)業(yè)、安豐鎮鑄造和新材料綜合產(chǎn)業(yè)、陳堡鎮高端精密鑄造產(chǎn)業(yè)等片區的走訪(fǎng)，為政府參與或主導型的綠色項目提供金融支持。目前，該行已對片區內232家企業(yè)進(jìn)行走訪(fǎng)。二是精選綠色客戶(hù)。建立科創(chuàng )企業(yè)、專(zhuān)精特新企業(yè)、農業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等優(yōu)質(zhì)客戶(hù)綠色信貸“白名單”庫，目前入庫企業(yè)47家。將符合綠色低碳發(fā)展關(guān)鍵領(lǐng)域的個(gè)人客戶(hù)納入綠色信貸范疇，擴大綠色信貸認定范圍，并給予一定的利率優(yōu)惠。同時(shí)，根據區域內主要行業(yè)及其特點(diǎn)，逐年制定和下發(fā)高耗能、高污染行業(yè)的授信政策指導意見(jiàn)，并對存在重大耗能和污染風(fēng)險的授信企業(yè)實(shí)行名單式動(dòng)態(tài)管理，對列入名單的企業(yè)一一進(jìn)行信貸風(fēng)險評估，對“高耗能、高污染”企業(yè)限貸或退出，嚴控“兩高一剩”行業(yè)信貸風(fēng)險。
投身綠色金融創(chuàng )新實(shí)踐，
作出“綠色貢獻”
積極探索新的業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式，在信貸投放、產(chǎn)品創(chuàng )新、政策運用等多方面持續發(fā)力，不斷提升自身綠色金融服務(wù)能力，滿(mǎn)足市場(chǎng)對綠色金融產(chǎn)品的需求。一是積極發(fā)力轉型金融業(yè)務(wù)。在大力發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)的同時(shí)，該行積極推動(dòng)轉型金融，為高排放或難以減排領(lǐng)域的傳統工業(yè)綠色化轉型提供信貸支持。目前，該行已發(fā)放轉型金融類(lèi)貸款兩筆、金額1300萬(wàn)元。二是促進(jìn)綠色債券廣泛運用。2022年10月，為支持企業(yè)調整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構，該行在人民銀行泰州市分行的指導下，在全國銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行全國縣域農商銀行首單“碳中和”專(zhuān)項綠色金融債券，規模1億元，期限3年，用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項目。截至今年7月末，該行已投放21筆、1.04億元符合本期綠色債券項下的涉及“碳中和”的綠色產(chǎn)業(yè)項目貸款，投向于工業(yè)節能改造項目、可再生能源設施建設與運營(yíng)項目及城鄉公共客運和貨運項目，目前相關(guān)項目均處于正常建設和運營(yíng)中。三是完善融資增信擔保渠道。在現有擔保方式基礎上，積極推廣應收賬款質(zhì)押、專(zhuān)利權質(zhì)押、排污權質(zhì)押、碳排放權質(zhì)押等擔保方式，并對經(jīng)營(yíng)效益好、信用狀況優(yōu)的企業(yè)發(fā)放一定額度的信用貸款，有效解決綠色企業(yè)擔保難等問(wèn)題。2023年11月，該行成功向江蘇楚水水上森林旅游發(fā)展有限公司發(fā)放首筆生態(tài)系統碳匯預期收益權質(zhì)押貸款300萬(wàn)元，為全國首筆“碳中和”金融債募集資金支持的“碳匯貸”。
原標題：興化農商銀行奮力做好綠色金融大文章
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202409/03/node_B03.html#content_1365845
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