|
為提高員工洗錢(qián)風(fēng)險防范意識，做好洗錢(qián)風(fēng)險管控與維護金融安全，近日，農發(fā)行南京市浦口支行組織開(kāi)展2022年度反洗錢(qián)培訓，以進(jìn)一步加大防范打擊洗錢(qián)風(fēng)險力度，切實(shí)提高支行反洗錢(qián)工作質(zhì)效。
本次培訓該行領(lǐng)導班子高度重視、帶頭學(xué)習，全行人員主動(dòng)配合、積極參與。培訓內容貼合實(shí)際業(yè)務(wù)，圍繞各部門(mén)工作流程不同環(huán)節，落實(shí)到崗位日常操作中。
一是理論先行。從反洗錢(qián)概念出發(fā)，針對反洗錢(qián)法律法規的具體規章制度和監管要求、反洗錢(qián)監管內外部環(huán)境、當前案防工作所面臨的形勢和反洗錢(qián)工作重難點(diǎn)進(jìn)行詳細講解，普及《中華人民共和國反洗錢(qián)法》相關(guān)規定，集中學(xué)習金融機構監督管理辦法和反洗錢(qián)管理辦法等監管規章內容，通過(guò)著(zhù)重介紹涉稅洗錢(qián)風(fēng)險特征，向培訓人員揭示客戶(hù)信息、賬戶(hù)屬性和交易對手等方面的洗錢(qián)風(fēng)險。
二是規范實(shí)操。以《中華人民共和國反洗錢(qián)法》為切入點(diǎn)，以最新監管要求與該行日常經(jīng)營(yíng)管理為背景，圍繞反洗錢(qián)法對金融機構反洗錢(qián)核心義務(wù)的規定，從客戶(hù)身份識別、大額和可疑交易報告及客戶(hù)身份資料及交易記錄保存三個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)講解。同時(shí)，側重結合今年下半年新上線(xiàn)的新一代反洗錢(qián)管理系統，對比新舊系統在界面設置、操作方法與任務(wù)處理上的異同之處，介紹各崗位所屬權限和功能，并對運用新反洗錢(qián)系統進(jìn)行任務(wù)操作時(shí)的注意事項進(jìn)行重點(diǎn)提示。通過(guò)列舉典型可疑案例剖析洗錢(qián)風(fēng)險特征，并結合不同反洗錢(qián)崗位實(shí)際操作，總結近期反洗錢(qián)檢查存在的主要問(wèn)題。一方面，突出工作重點(diǎn)，總結日常開(kāi)展反洗錢(qián)工作注意事項，梳理反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，特別是應照規開(kāi)展客戶(hù)盡職調查，適當拓展盡職調查的深度和廣度，做好客戶(hù)身份識別，真正從源頭上預防風(fēng)險；另外，要完善客戶(hù)身份資料，跟進(jìn)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級評定，重點(diǎn)分析案例可疑觸發(fā)點(diǎn)并及時(shí)報送大額和可疑交易報告。另一方面，強調各部門(mén)、崗位落實(shí)反洗錢(qián)工作的要點(diǎn)，重點(diǎn)提示相關(guān)部門(mén)及人員如何履行日常反洗錢(qián)工作職責，明確反洗錢(qián)主要風(fēng)險點(diǎn)防控流程要求，強化部門(mén)間協(xié)作配合，持續加強客戶(hù)識別信息共享，在反洗錢(qián)日常工作中，樹(shù)立“合規為先、風(fēng)控為要”理念，主動(dòng)落實(shí)監管政策要求，認真履行主體責任，推進(jìn)制度建設，加強日常監測，優(yōu)化數據報送。
培訓后，現場(chǎng)組織全體參會(huì )人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識技能競賽。競賽內容以反洗錢(qián)相關(guān)制度與操作規范為主，以鞏固培訓成果和充分調動(dòng)全體員工繼續學(xué)習反洗錢(qián)知識的積極性為目的，使員工深入了解反洗錢(qián)工作的重要性與必要性。
通過(guò)此次反洗錢(qián)培訓，進(jìn)一步增強了全體員工的合規意識和對反洗錢(qián)工作的重視程度，強化了相關(guān)崗位人員履職盡責意識，提高了該行防范化解重大金融風(fēng)險能力。
下一步，農發(fā)行浦口支行將以此次反洗錢(qián)培訓為契機，繼續建立健全案防長(cháng)效機制，定期組織學(xué)習反洗錢(qián)相關(guān)文件制度，將反洗錢(qián)理念自覺(jué)融入日常工作，真正做到內化于心、固化于制、外化于行，為推動(dòng)支行反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展、營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境、筑牢審慎穩健經(jīng)營(yíng)和持續高質(zhì)發(fā)展基石貢獻政策性金融力量。
|
