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面對日益嚴峻的案防新形勢和強監管?chē)辣O管深監管的新要求，靖江農商銀行從實(shí)際出發(fā)，認真貫徹銀保監會(huì )《從業(yè)人員行為管理指引》要求，通過(guò)落實(shí)管理職責、開(kāi)展教育培訓、加強異常排查、實(shí)施系統監測、嚴肅違規問(wèn)責等措施，筑牢員工異常行為的“防火墻”。
明職責。制定《員工異常行為管理實(shí)施辦法》和《員工異常行為管理工作計劃》，完善《員工異常行為排查獎懲、舉報制度》，明確董事會(huì )、監事會(huì )、高級管理層的員工行為管理職責，明確牽頭管理部門(mén)，配備專(zhuān)人負責從業(yè)人員行為管理。董事長(cháng)承擔員工行為管理第一責任，其他班子成員履行“一崗雙責”。條線(xiàn)管理部門(mén)和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據《員工異常行為管理工作計劃》，對全員加強教育、培訓、檢查和監督，合規部門(mén)加強對各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施計劃的督查。
強學(xué)習。通過(guò)多種形式、不同層次的教育培訓，強化全員合規理念培育。一是發(fā)揮重要節慶日傳播社會(huì )主流價(jià)值觀(guān)念優(yōu)勢，在清明、“七一”等重大節日前夕，組織青年員工、共產(chǎn)黨員參加一系列紀念活動(dòng)，弘揚優(yōu)良革命傳統，引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)。二是發(fā)揮道德引領(lǐng)作用，組織道德講堂活動(dòng)，激發(fā)“踐合規、學(xué)榜樣”熱情，引導全員崇尚誠實(shí)守信、遵紀守法的道德規范。三是組織召開(kāi)警示教育大會(huì )，告誡全員牢記法律底線(xiàn)和紀律紅線(xiàn)，防微杜漸、警鐘長(cháng)鳴。四是組織客戶(hù)經(jīng)理和員工代表旁聽(tīng)職務(wù)犯罪案件公開(kāi)庭審，進(jìn)一步提升合規經(jīng)營(yíng)、廉潔從業(yè)意識。五是結合實(shí)際，通過(guò)合規專(zhuān)刊、報紙專(zhuān)欄、辦公網(wǎng)等多種方式，傳播合規理念，宣傳合規動(dòng)態(tài)，開(kāi)展風(fēng)險提示，解讀法律法規，交流管理經(jīng)驗，使全員及時(shí)了解最新合規理念和要求。條線(xiàn)部門(mén)完善合規考試題庫，提高考試合格標準，以檢驗學(xué)習成果，考試結果與員工職務(wù)晉升和評先評優(yōu)掛鉤，增強考試實(shí)效性。
嚴管控。在日常管理中，一是嚴控員工賬戶(hù)風(fēng)險。根據監管部門(mén)員工賬戶(hù)管理要求，運用員工行為管控平臺、審計系統對員工賬戶(hù)、員工貸、員工家屬賬戶(hù)等員工行為進(jìn)行“T+1”風(fēng)險監測，并根據預警信息組織開(kāi)展信息甄別、風(fēng)險核查。上半年共發(fā)出員工可疑賬戶(hù)交易核查通知書(shū)38份，核查未發(fā)現重大行為風(fēng)險。二是實(shí)施家訪(fǎng)和談心活動(dòng)。上半年集中組織開(kāi)展員工家訪(fǎng)活動(dòng)，由董事長(cháng)對班子成員家訪(fǎng)，分管領(lǐng)導對支行和部室負責人家訪(fǎng)，支行和部室負責人對員工家訪(fǎng)，共計家訪(fǎng)員工514名，占在職員工總數的94.83%，密切了單位與員工家庭的聯(lián)系溝通。三是組織集中排查。監察室走訪(fǎng)公安、司法、紀檢、工商等部門(mén)，并通過(guò)人民銀行征信查詢(xún)系統、裁判文書(shū)網(wǎng)等社會(huì )信息平臺和信訪(fǎng)舉報，以及上級監管部門(mén)和客戶(hù)的評價(jià)、反映等渠道，及時(shí)收集、了解員工情況。
建系統。積極打造案防基本工具，集中人力建設員工行為管理系統，首批104個(gè)模型即將投產(chǎn)運行。對模型實(shí)施“月評季改”，對疑點(diǎn)數據分級核實(shí)，“非常嚴重”類(lèi)別數據由總行合規部門(mén)進(jìn)行調查，“嚴重”類(lèi)別數據由總行相關(guān)部門(mén)調查，“一般”類(lèi)別數據由支行進(jìn)行調查。疑點(diǎn)數據篩選在“T+1”日出結果，疑點(diǎn)數據調查在“T+2”日完成，對只涉及積分處罰的一般性問(wèn)題，在“T+3”日完成。
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