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近年來(lái)，張家港農商銀行圍繞綠色經(jīng)濟發(fā)展總體布局，結合“碳中和”相關(guān)頂層戰略，針對綠色金融出臺詳細發(fā)展規劃及戰略部署，全方位進(jìn)行綠色金融體系建設，不斷提升綠色金融服務(wù)能力，致力于成為發(fā)展綠色金融的探索者和實(shí)踐者。
強化頂層設計
下好綠色金融“先手棋”
張家港農商銀行積極布局綠色金融發(fā)展“先手棋”，從頂層設計出發(fā)，制定《2021—2023年戰略發(fā)展規劃》與《綠色金融三年（2022—2024）發(fā)展戰略規劃》，將綠色金融定位為三大特色業(yè)務(wù)戰略之一，從組織架構、政策制度、產(chǎn)品體系、流程管理、風(fēng)險管理、企業(yè)文化、信息披露七大方面入手，構建綠色金融戰略體系，全方位打造綠色銀行。
該行明確公司金融總部為牽頭管理部門(mén)，在公司業(yè)務(wù)部下設立“綠色金融服務(wù)中心”，組織開(kāi)展并歸口管理綠色金融各項工作，包括制定綠色信貸目標、建立機制和流程、開(kāi)展內控檢查和考核評價(jià)等。同時(shí)，建立由多個(gè)部門(mén)參與的綠色金融發(fā)展小組，按照綠色發(fā)展規劃，篩選目標企業(yè)，建立綠色信貸項目庫，研究發(fā)展措施，把發(fā)展綠色金融作為一項考核指標，努力營(yíng)造濃厚的綠色金融發(fā)展氛圍。
今年年初，張家港農商銀行正式上線(xiàn)綠色信貸管理系統，實(shí)現綠色資產(chǎn)的智能識別、項目環(huán)境效益測算、綠色項目庫管理等多項功能，通過(guò)系統幫助分支機構搶占綠色金融營(yíng)銷(xiāo)先機，提升綠色金融業(yè)務(wù)規模。綠色信貸管理系統的上線(xiàn)為該行提升綠色金融管理效率和水平，進(jìn)一步推進(jìn)綠色金融發(fā)展提供了有力支撐。
探索服務(wù)創(chuàng )新
注入綠色金融“新活力”
張家港農商銀行將“綠色金融”理念融入全行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)層面和環(huán)節，以“綠色信貸”為抓手，支持企業(yè)綠色發(fā)展。2021年以來(lái)，該行圍繞本地經(jīng)濟發(fā)展實(shí)際，制定綠色信貸投向指引，重點(diǎn)支持污水處理、垃圾處理、供水供氣、節能減排、清潔綠化等綠色、低碳和循環(huán)的經(jīng)濟項目，通過(guò)信貸支持促進(jìn)節能減排，保護生態(tài)環(huán)境，為助力地方經(jīng)濟綠色、可持續發(fā)展注入金融“活水”。截至6月末，該行綠色融資余額超18億元，較上年年末增加近8億元，綠色信貸客戶(hù)數達到近140戶(hù)。
該行通過(guò)不斷推動(dòng)綠色信貸流程、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新，用好用足國家優(yōu)惠政策和專(zhuān)項融資產(chǎn)品，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)“光伏貸”“環(huán)保貸”“蘇碳融”“光伏融”等多款綠色金融產(chǎn)品，加大對工信部認定的綠色園區、綠色工廠(chǎng)、綠色產(chǎn)品的支持。張家港某環(huán)保公司是一家專(zhuān)業(yè)從事危險廢物處理的企業(yè)，自去年年末建成1萬(wàn)噸/年危險廢物及一般固廢焚燒項目后，危廢處理訂單暴增，急需補充流動(dòng)資金用于儲備原材料。該行了解到情況后，與人民銀行對接落實(shí)“蘇碳融”項目備案，通過(guò)核算碳減排量核定貸款金額和利率，最終成功為企業(yè)發(fā)放500萬(wàn)元“蘇碳融”信用貸款。
該行還積極探索碳抵質(zhì)押貸款，將碳排放權作為抵押物實(shí)現融資，促進(jìn)地區企業(yè)的節能減排。2021年9月，該行為轄內某小型民營(yíng)企業(yè)設計了以碳排放配額質(zhì)押的“綠色融資”模式，成功投放蘇州市首筆300萬(wàn)元碳排放配額質(zhì)押貸款。該筆貸款有效打通了碳配額質(zhì)押的各環(huán)節，盤(pán)活了企業(yè)碳配額資產(chǎn)，是該行推動(dòng)綠色低碳金融發(fā)展的有益探索和創(chuàng )新實(shí)踐。
同時(shí)，張家港農商銀行積極推動(dòng)綠色債券業(yè)務(wù)落地，于2021年3月成功參與投資蘇高新集團發(fā)行的江蘇省首單碳中和中期票據，該期票據募集資金擬投的綠色建筑項目為蘇州本地優(yōu)質(zhì)企業(yè)實(shí)現節能減排提供了有力的金融支持；2022年5月，該行中標由東吳證券主承的全國首單綠色碳中和科技創(chuàng )新公司債“GC永鋼K1”，助力傳統行業(yè)民企科技創(chuàng )新升級和綠色發(fā)展。
倡導綠色融合
提升普惠金融“獲得感”
“有了這個(gè)家門(mén)口的服務(wù)點(diǎn)，我就不用跑遠路了！”居民黃阿姨感慨道。在位于張家港市金港街道馬橋社區（柏林村）的張家港農商銀行農村普惠金融服務(wù)點(diǎn)，志愿者正現場(chǎng)指導老年居民使用智能超級柜臺和自助醫療設備，辦理水、電、氣自助繳費和預約掛號等業(yè)務(wù)。隨著(zhù)客戶(hù)對銀行物理網(wǎng)點(diǎn)的依賴(lài)度持續降低，該行不斷推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉型，以“便民、惠民、親民”為服務(wù)宗旨，積極探索“綠色+普惠”的社區文化，創(chuàng )新建設社區型普惠金融服務(wù)點(diǎn)。根據張家港市政府“美麗鄉村”建設規劃，該行在農村集中居住區、農村龍頭企業(yè)所在村、休閑觀(guān)光農業(yè)精品村、美麗鄉村示范村建設66家普惠金融服務(wù)點(diǎn)，同時(shí)在服務(wù)點(diǎn)加載電商、物流、收銀、民生等非金融場(chǎng)景，實(shí)現服務(wù)資源整合線(xiàn)上化，打造精致低碳生活，真正提升了老百姓普惠金融服務(wù)的獲得感。
該行以打造現代“綠色銀行”為目標，不斷實(shí)踐綠色發(fā)展理念，提升普惠金融服務(wù)水平，進(jìn)一步引導社會(huì )資源更多地流向“綠色+普惠”領(lǐng)域，以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)綠色金融與普惠金融的深度融合。
“未來(lái)，我行將積極承擔社會(huì )責任，完善綠色金融體系建設，不斷迭代創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品體系，引導綠色產(chǎn)業(yè)集聚，加大綠色信貸資源投入，以綠色金融之力助力綠色產(chǎn)業(yè)長(cháng)遠發(fā)展。”張家港農商銀行黨委副書(shū)記、行長(cháng)吳開(kāi)表示。
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