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看神情，是否焦慮緊張，看舉止，是否通話(huà)不斷，頻繁操作手機；問(wèn)清匯款人與收款人的關(guān)系、問(wèn)清轉賬匯款的目的、問(wèn)清轉賬匯款的金額；核對收款人姓名與賬戶(hù)信息是否一致。“兩看、三問(wèn)、一核對”是泰興農商銀行工作人員在“防詐”實(shí)踐中總結出的一套行之有效的方法。
圍繞如何識別上當受騙市民，泰興農商銀行專(zhuān)門(mén)邀請泰興市公安局經(jīng)偵、刑偵大隊的民警，對典型案例進(jìn)行剖析，要求在日常工作中把前來(lái)辦理存取款業(yè)務(wù)的中老年人作為關(guān)注重點(diǎn)，特別是獨自辦理業(yè)務(wù)的中老年女性?xún)?hù)。3月中旬，該行一鄉鎮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在前臺接待儲戶(hù)時(shí)，看到休息區一位中年婦女坐立不安，神情焦躁，不時(shí)地把頭轉向僻靜處捂著(zhù)嘴接打電話(huà)。工作人員隨即主動(dòng)上前詢(xún)問(wèn)，得知這位中年婦女姓吳，剛剛接到在國外打工的“哥哥”的電話(huà)，欲匯款4.8萬(wàn)元幫“哥哥”購買(mǎi)機票。工作人員一邊安慰吳某，一邊根據其提供的姓名、賬號進(jìn)行了信息比對，發(fā)現賬號登記的姓名是外省的一名男子，這一情況立即引起了工作人員的警覺(jué)。于是工作人員立即聯(lián)系民警到場(chǎng)核查，經(jīng)過(guò)近30分鐘的勸說(shuō)，吳女士放棄了匯款，成功阻止了一起疑似電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案。
與此同時(shí)，泰興農商銀行與泰興警方設立了“防詐快反專(zhuān)線(xiàn)”，安排專(zhuān)人聯(lián)系對接，實(shí)行先凍結后審批的流程。今年春節后的一天，該行接到警方要求凍結賬戶(hù)的信息后，數分鐘內凍結被騙儲戶(hù)的兩張銀行卡，成功攔截被騙資金13萬(wàn)元。
今年打擊整治養老詐騙專(zhuān)項行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，泰興農商銀行主動(dòng)配合泰興警方，線(xiàn)上利用微信公眾號、抖音、微博等適時(shí)發(fā)布“防詐”信息，線(xiàn)下開(kāi)展“防詐”進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區、進(jìn)機關(guān)、進(jìn)家庭活動(dòng)；在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的LED顯示屏滾動(dòng)播放“防詐”提示，在醒目位置、業(yè)務(wù)窗口擺放“防詐”宣傳單、宣傳圖冊，并設立老年人服務(wù)專(zhuān)窗，對辦理業(yè)務(wù)，特別是辦理轉賬匯款業(yè)務(wù)的老人，由當日大廳值班工作人員負責接待。另外，該行還動(dòng)員工作人員，利用節假日或晚上的時(shí)間，與民警、社區志愿者，在市民廣場(chǎng)設置義務(wù)咨詢(xún)宣傳臺，發(fā)放宣傳單、擺放宣傳展板，答疑解惑，形式多樣向廣大市民宣傳“防詐”知識，提醒市民群眾捂緊“錢(qián)袋子”，確保資金安全。
6月下旬，泰興農商銀行利用中、高考結束學(xué)生短暫返校和小學(xué)生暑假放假前的時(shí)機，會(huì )同公安和教育部門(mén)，為廣大師生開(kāi)設“金融知識大講堂”，開(kāi)展“防詐”宣傳，講解如何識別假幣等，受到師生們的歡迎和好評。6月29日，一犯罪嫌疑人冒充老人的孫子，稱(chēng)失手打傷同學(xué)，急需醫藥費，要求老人去銀行轉賬。慌張的老人來(lái)到該行，工作人員發(fā)現后，隨即聯(lián)系了轄區民警，在民警的幫助下聯(lián)系到了老人的子女，在眾人的勸導下，老人恍然大悟，成功保住了8萬(wàn)多元的養老錢(qián)。
今年以來(lái)，泰興農商銀行積極承擔社會(huì )責任，會(huì )同泰興警方先后發(fā)布“防詐”提示微信、微博130多條，閱讀量突破150萬(wàn)，推送“防詐”短信300多萬(wàn)條，印制、發(fā)放宣傳單、宣傳冊15萬(wàn)份，有效提升了廣大群眾防范金融風(fēng)險的意識，成功阻止24起疑似電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、養老金詐騙案，為市民避免直接經(jīng)濟損失超過(guò)500萬(wàn)元。
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