|
揚中農商銀行牢固樹(shù)立“內控優(yōu)先、合規為本”的經(jīng)營(yíng)理念，統籌施策，全力推進(jìn)內控合規管理常抓不懈，進(jìn)一步筑牢內控合規“防火墻”，夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展的根基。
內控制度修訂完善，內控管理有制可依。根據國家法律法規、金融監管部門(mén)規章以及行業(yè)準則等要求，對照有關(guān)規章制度制定的目的和依據，從合規性、有效性、充分性、可操作性等方面對規章制度進(jìn)行客觀(guān)的評價(jià)，從中發(fā)現問(wèn)題，分析原因，提出對策和建議。今年一季度共完善31項制度，其中：新增12項，修訂19項，廢止17項。形成覆蓋了公司治理、辦公綜合、信貸業(yè)務(wù)管理、金融市場(chǎng)等14個(gè)方面555項制度。
運用合規管理系統，實(shí)現全流程管控。一是加強系統應用，下發(fā)合規風(fēng)險提示4項。二是一圖多庫三手冊，已創(chuàng )建業(yè)務(wù)流程圖172個(gè)、行內制度555個(gè)、風(fēng)險點(diǎn)2479個(gè)、內部違規事件57個(gè)、外部風(fēng)險案例120個(gè)、違規積分規則1000個(gè)、試題6231個(gè)、相關(guān)法律法規1147個(gè)、案防文件70個(gè)、合同示范文本12個(gè)。三是加強員工行為監測，合計下發(fā)疑點(diǎn)數據1.01萬(wàn)筆，暫未發(fā)現違規。
內控流程優(yōu)化年，牽頭推進(jìn)內控流程優(yōu)化。一是制定內控流程優(yōu)化年方案，不斷完善流程管理框架，如優(yōu)化機制設計、強化責任落實(shí)、深化工具運用等。二是有序推進(jìn)內控流程優(yōu)化，如牽頭推進(jìn)內控流程梳理、有序推進(jìn)存量流程優(yōu)化、及時(shí)開(kāi)展新業(yè)務(wù)與新產(chǎn)品流程評估。三是著(zhù)力構建長(cháng)效管理機制，如建立健全優(yōu)化建議采集機制、建立健全流程優(yōu)化監測與后評估機制、建立健全流程持續改進(jìn)機制。四是加強嚴密管理，逐步完善授權控制體系。從授權體系構建、授權實(shí)施、授權調整與評價(jià)、授權系統自動(dòng)化控制等方面逐步完善授權管理機制。五是完善各種應急制度及法律風(fēng)險控制措施。最終形成由合規部門(mén)牽頭、條線(xiàn)部門(mén)主導、相關(guān)部門(mén)配合的流程管控體系。
|
