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寶應農商銀行：你知道什么是反洗錢(qián)“三年行動(dòng)計劃”嗎?
Q：
你知道什么是反洗錢(qián)“三年行動(dòng)計劃”嗎?
A：為依法打擊治理洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢(qián)違法犯罪風(fēng)險防控體系，2022年1月，中國人民銀行、公安部、國家監察委員會(huì )等11部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開(kāi)展打擊洗錢(qián)犯罪三年活動(dòng)。
反洗錢(qián)基礎知識
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什么是洗錢(qián)？
洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉移資金匯往境外等。
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為什么要反洗錢(qián)？
洗錢(qián)助長(cháng)走私、毒品、黑社會(huì )、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。因此，國家依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢(qián)監督檢查、反洗錢(qián)調查等各項反洗錢(qián)措施，預防和打擊洗錢(qián)犯罪。
個(gè)人如何遠離洗錢(qián)？
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選擇安全可靠的金融機構辦理金融業(yè)務(wù)
合法的金融機構接受監督，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對客戶(hù)和自身負責:只有選擇安全可靠，嚴格屬行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構，個(gè)人的資金安全和信息安全才更有保障。
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積極配合金融機構進(jìn)行身份核查工作
為了防止他人盜用身份從事非法活動(dòng)，個(gè)人到金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示本人有效身份證件，如實(shí)填寫(xiě)本人信息(姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等)，配臺金融機構進(jìn)行身份識別，回答金融機構工作人員的合理提問(wèn)。如有身份證件到期更換的，應及時(shí)通知金融機構進(jìn)行信息更新。
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切勿出借、買(mǎi)賣(mài)個(gè)人賬戶(hù)
保護個(gè)人信息安全最為重要，不要出借自己的身份證件，也不要出借、出租、買(mǎi)賣(mài)自己的銀行卡和U盾，避免他人借用本人名義從事非法活動(dòng)。
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不用自己的賬戶(hù)替他人提現
金融賬戶(hù)不僅是個(gè)人進(jìn)行金融交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監測和經(jīng)濟犯罪案件調查的重要途徑。通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常用的犯罪手法之一，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)為他人提取現金，無(wú)形中就為犯罪分子洗錢(qián)提供了便利。
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