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大豐農商銀行以“內控合規管理建設年”為契機，強化內控合規管理，厚植穩健審慎合規文化，建立健全與業(yè)務(wù)規模、風(fēng)險狀況相適應的合規管理體系，持續提升防范化解風(fēng)險能力。
一是制度流程信息化，立足長(cháng)效機制建設。制度體系及管理流程建設全部依托本行信息化辦公平臺，“立改廢”全流程線(xiàn)上操作，流程優(yōu)化及時(shí)跟進(jìn)，每年制度修訂超200多次、流程優(yōu)化超100多項，為制度體系生命力和流程有效性持續輸血。二是案防管控常態(tài)化，構建標準作業(yè)系統。開(kāi)發(fā)合規案防管理系統，建立線(xiàn)上標準化的部門(mén)自查、問(wèn)題整改、處罰問(wèn)責全流程監督機制，系統自動(dòng)派發(fā)檢查進(jìn)度反饋工單130多個(gè)，內控薄弱點(diǎn)進(jìn)入問(wèn)題庫，問(wèn)題整改銷(xiāo)號管理，內外部檢查信息實(shí)時(shí)共享，實(shí)現管理活動(dòng)可控制、可追溯。三是履職團隊專(zhuān)業(yè)化，豐富糾紛調解機制。與多家律所常年保持法律顧問(wèn)合作關(guān)系，為該行提供法務(wù)建議230多次；2021年5月份與人民法院、司法局等合作共建大豐區金融糾紛調解工作室，為金融類(lèi)糾紛處置搭建新平臺，實(shí)現“投訴受理+調解+裁決”的一站式金融糾紛解決服務(wù)。四是員工管理精細化，強化異常行為監測。合規檔案信息系統實(shí)現全員、全面覆蓋，自建風(fēng)險監測系統、合規系統、案防系統，優(yōu)化系統攔截、流程管控、生物識別等防范措施，上線(xiàn)員工非正常資金往來(lái)、大額及頻繁交易等15項模型規則，大數據實(shí)時(shí)監測、自動(dòng)預警。五是內部監督聯(lián)動(dòng)化，有效整合管理資源。打造合規、風(fēng)險、審計、紀律監督“四位一體”的聯(lián)動(dòng)管理監督體系，將管理監督資源有機整合，明確信息共享、情況互通、工作互動(dòng)，對檢查及整改成效統一聯(lián)動(dòng)評估，提升管理監督效果。
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