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近年來(lái)，建湖農商銀行根據監管部門(mén)和省聯(lián)社決策部署，在推進(jìn)戰略升級、發(fā)展轉型的同時(shí)，更加重視推進(jìn)合規銀行建設，更加深入開(kāi)展全面風(fēng)險管理，銳意改革，務(wù)實(shí)創(chuàng )新，一路耕種，一路收獲，合規風(fēng)險工作取得明顯成效。
堅持黨的領(lǐng)導不放松，頂層設計層次“不一樣”。實(shí)施三年發(fā)展戰略規劃，將“實(shí)施全面風(fēng)險管理，強化合規穩健發(fā)展之本”作為實(shí)現戰略目標的“六大支撐”之一。堅持“合規從高層做起”，實(shí)施合規風(fēng)險管理“一把手工程”，發(fā)揮黨委在合規銀行建設和全面風(fēng)險管理中的決策領(lǐng)導作用，不斷健全管理體系、強化組織架構、提升理念文化、優(yōu)化制度流程、完善風(fēng)控技術(shù)，從頂層設計上夯實(shí)了穩健發(fā)展的根本。
堅持內控優(yōu)先不放松，制度流程優(yōu)化“不一樣”。結合案防風(fēng)控、外部監管、戰略發(fā)展、流程銀行建設需要，修訂和新增內控制度173個(gè)，并從制度的合規性、充分性、風(fēng)險性、操作性等維度，梳理評價(jià)了16個(gè)門(mén)類(lèi)628個(gè)制度辦法。按照一個(gè)產(chǎn)品、一個(gè)制度、一個(gè)管理流程的要求，對存量制度重新編制流程圖，新增和優(yōu)化內控流程201個(gè)，建設流程圖415個(gè)，確保內控優(yōu)先、制度先行原則落到實(shí)處，為穩健經(jīng)營(yíng)提供制度保障。
堅持短板提升不放松，操作風(fēng)險管控“不一樣”。開(kāi)展“內控合規管理建設年”“問(wèn)題整改提升年”活動(dòng)，完成風(fēng)險排查項目28個(gè)、案件排查項目15個(gè)，落實(shí)整改事項107個(gè)，形成存量問(wèn)題、屢查屢犯問(wèn)題、自查自糾三個(gè)問(wèn)題庫，所有問(wèn)題全部按期整改到位。以監管制度為主線(xiàn)，以?xún)韧獠恳寻l(fā)、易發(fā)的違規點(diǎn)、案發(fā)點(diǎn)、風(fēng)險點(diǎn)為重點(diǎn)，整理歸納4類(lèi)操作風(fēng)險手冊，并嵌入流程銀行平臺，推動(dòng)操作風(fēng)險防控措施有效落地。
堅持模型控制不放松，智能風(fēng)控水平“不一樣”。制訂風(fēng)險偏好陳述書(shū)，設定風(fēng)險限額指標體系，并根據執行情況動(dòng)態(tài)調整。建立“三大行動(dòng)”監測臺賬，一戶(hù)一策，分類(lèi)處置，推進(jìn)隱性不良貸款清收、處置、入賬到位。通過(guò)信貸輔助系統自動(dòng)逐筆識別關(guān)聯(lián)方信息和關(guān)聯(lián)交易情況，多渠道多方式嚴防關(guān)聯(lián)方違規業(yè)務(wù)發(fā)生。搭建合規風(fēng)險管理平臺，建立合規模型88個(gè)、風(fēng)險模型95個(gè)，合規風(fēng)險智能化監測水平得到明顯提升。
堅持壓力測試不放松，全面風(fēng)控水平“不一樣”。按季開(kāi)展流動(dòng)性風(fēng)險壓力測試，加強資產(chǎn)負債結構管理，確保負債業(yè)務(wù)的發(fā)展與資產(chǎn)規模、資產(chǎn)結構相匹配。強化客戶(hù)身份識別，嚴格執行大額可疑交易監測機制，提升員工反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平。加強消費者權益保護，全年發(fā)放反詐騙宣傳折頁(yè)5000份，制作宣傳短視頻5個(gè)，微信公眾號宣傳鏈接12個(gè)，開(kāi)展農民工群體反詐騙宣傳4次，金融知識普及基本做到不留死角。
堅持以人為本不放松，合規風(fēng)險文化“不一樣”。建立專(zhuān)兼職合規風(fēng)險員履職考核和定期座談制度，舉辦合規意識及職業(yè)道德線(xiàn)上培訓，參加內控合規管理培訓班、“我身邊的廉潔故事”主題征文，印制“合規風(fēng)險及案例警示教育手冊”，將合規風(fēng)險知識作為“員工等級評定考試”“員工技能大賽”及各類(lèi)后備競聘考試必考內容，開(kāi)展治理網(wǎng)絡(luò )詐騙和跨境賭博等宣傳活動(dòng)，真正將合規風(fēng)險內容融入企業(yè)文化的血脈之中。
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