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為遏制涉案賬戶(hù)的增長(cháng)勢頭，增強風(fēng)險防范意識，持續強化賬戶(hù)風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)工作，近期，昆山農商銀行主動(dòng)作為，出實(shí)招全面落實(shí)賬戶(hù)風(fēng)險防控措施，持續有效地壓降涉案賬戶(hù)數量。
堅持源頭管控，嚴格落實(shí)賬戶(hù)管理主體責任。該行嚴格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)誰(shuí)負責，誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)負責”的原則，堅持有責必問(wèn)、問(wèn)責必嚴的原則，切實(shí)落實(shí)責任；在開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)限額調整以及賬戶(hù)解控等賬戶(hù)服務(wù)中要求各條線(xiàn)前置個(gè)人客戶(hù)盡調，利用小蘇反詐、鷹隼系統核查識別高風(fēng)險客戶(hù)，為賬戶(hù)分類(lèi)分級提供信息依據。
加強盡職調查，嚴格落實(shí)賬戶(hù)分類(lèi)分級管理。該行針對各類(lèi)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)申請、賬戶(hù)信息變更等業(yè)務(wù)，堅持嚴格按照要求做好盡職調查工作，并通過(guò)電話(huà)視頻、上門(mén)核查等方式，對賬戶(hù)交易真實(shí)性進(jìn)行確認，對于存在異常的賬戶(hù)及時(shí)采取管控措施。
強化取現管理，加強柜面取現業(yè)務(wù)審核把關(guān)。該行柜面辦理取現業(yè)務(wù)時(shí)，需詳細詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源和用途，并結合客戶(hù)風(fēng)險信息、取現賬戶(hù)日常交易流水和資金明細等要素，認真篩查收支不符、非本地取現、限制業(yè)務(wù)、代理取現、團伙取現等可疑人員，對取現人員的流水記錄進(jìn)行分析，提取篩查可疑情況，第一時(shí)間推送反詐中心聯(lián)絡(luò )員。
深化反詐宣傳，營(yíng)造“全民反詐”的濃厚氛圍。該行利用電子門(mén)楣、廣告屏等各種宣傳工具，向客戶(hù)宣傳普及跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法違規活動(dòng)的隱蔽性、危害性。
原標題：昆山農商銀行：多措并舉防控風(fēng)險 壓降涉案賬戶(hù)數量
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202501/16/node_A02.html#content_1412868
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