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為進(jìn)一步落實(shí)股權管理主體責任，提升主要股東履約質(zhì)效，近年來(lái)，張家港農商銀行多維度開(kāi)展主要股東履約評價(jià)，通過(guò)嚴把主要股東資質(zhì)、切實(shí)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險、有效劃分治理主體責任、完善主要股東評價(jià)體系等方式完善主要股東履約評價(jià)。
嚴格把關(guān)主要股東資質(zhì)
股東銀行雙向核驗
股東信息的全面、真實(shí)、準確，是商業(yè)銀行股權管理的基礎。為此，張家港農商銀行嚴把銀行股東資質(zhì)審查工作，杜絕流于形式的“走過(guò)場(chǎng)”行為。每年度，通過(guò)向主要股東正式發(fā)函方式，要求主要股東依據監管要求，結合主要股東責任與義務(wù)，真實(shí)、完整提供相關(guān)材料。
主要股東認真履行報送義務(wù)，以書(shū)面形式承諾遵守法律法規和本行《章程》的相關(guān)規定，并就入股目的作出說(shuō)明，積極配合提供年度內經(jīng)營(yíng)情況、納稅情況等，供該行對主要股東資質(zhì)進(jìn)行持續更新。
作為主要股東資質(zhì)審核方，該行嚴把主要股東初始入股資質(zhì)，同時(shí)，不斷強化對主要股東股權持股變動(dòng)等重大事項的持續關(guān)注，貫徹落實(shí)主要股東股權管理工作。如2021年度，因該行國有法人股股東股權行政劃轉，新增股東江蘇國泰南園賓館有限公司，該行嚴格按照《中國銀保監會(huì )農村中小銀行機構行政許可事項實(shí)施辦法》，全面剖析股東資質(zhì)合規性問(wèn)題，穿透挖掘其控股股東、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人等情況進(jìn)行核實(shí)，就擬受讓方對商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的影響進(jìn)行充分論證，真實(shí)、準確、完整地履行向監管部門(mén)報告的程序。
切實(shí)防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險
制度實(shí)操雙重保障
結合銀保監《銀行保險機構關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，張家港農商銀行及時(shí)修訂《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，完善關(guān)聯(lián)方認定、關(guān)聯(lián)交易識別、信息披露與報送等內容，明確管理機制、穿透識別等具體要求，加強關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險控制，為主要股東關(guān)聯(lián)方管理提供制度支撐。
在實(shí)操層面，該行多次組織主要股東開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易制度解讀等培訓活動(dòng)，加強政策宣導，實(shí)現管理與執行層面的協(xié)同；進(jìn)一步梳理該行關(guān)聯(lián)交易控制規則與流程，根據相關(guān)監管規定開(kāi)展系統優(yōu)化改造，嵌入關(guān)聯(lián)方名單管理，涉及關(guān)聯(lián)交易觸發(fā)信貸系統自動(dòng)識別，統一核算授信額度及審批；差異化穿透管理關(guān)聯(lián)方名單，根據重要性和風(fēng)險大小，對主要股東關(guān)聯(lián)方采取直接認定和實(shí)質(zhì)重于形式原則相結合的方式，保證股東關(guān)聯(lián)方名單完整準確，定期開(kāi)展大數據核查，結合關(guān)聯(lián)方主動(dòng)申報及業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)更新關(guān)聯(lián)方信息，夯實(shí)關(guān)聯(lián)交易管理根基。
有效劃分治理主體責任
多重約束職責邊界
有效的制衡機制是公司治理的核心，主要股東的權責邊界需要“三會(huì )一層”治理主體實(shí)質(zhì)性運作的約束。一方面，張家港農商銀行在《章程》中及時(shí)修訂并明確各治理主體職責權限，尤其是股東的權利義務(wù)范圍。如為強化股東行為的規范約束，推動(dòng)股東規范行使權利、依法履行義務(wù)，在2020年度股東大會(huì )上，法人股東楊舍鎮資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司由于股權質(zhì)押率達到100%，該行及時(shí)對其股東大會(huì )表決權進(jìn)行限制，確保其股東權利行使不超出職責邊界。另一方面，通過(guò)搭建相互制衡的公司治理體系，保持穩健良好的股權結構；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)投票交易系統投票等多種方式，為中小股東參與該行重大事項表決提供便利性。為充分體現中小股東權利，在股東大會(huì )涉及選舉董事、監事、高級管理人員的議案中，該行長(cháng)期采用累積投票制度，切實(shí)保障中小股東的話(huà)語(yǔ)權，避免大股東壟斷董事、監事的選任。在審議關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，主要股東均采取回避方式，在股東大會(huì )決議公告中對中小股東表決情況進(jìn)行單獨計票，治理主體的相互制衡有效保障了中小股東的權利，確保公司決策科學(xué)合理。
完善主要股東評價(jià)體系
著(zhù)力推動(dòng)落實(shí)股東承諾
與時(shí)俱進(jìn)，強化股東股權管理。張家港農商銀行于2021年重新組織主要股東簽署修訂后的《主要股東承諾書(shū)》，內容涵蓋聲明類(lèi)承諾、合規類(lèi)承諾、盡責類(lèi)承諾等方面，保障持續資本補充能力，提供流動(dòng)性支持，進(jìn)一步明確了銀行業(yè)主要股東的義務(wù)，為該行開(kāi)展主要股東年度履職工作提供評價(jià)依據。
在本年度主要股東履約評價(jià)工作中，該行有效完善主要股東承諾評估機制，及時(shí)了解和評價(jià)主要股東承諾履行情況。嚴格按照評價(jià)指標，就主要股東提供的書(shū)面反饋材料，結合外部查詢(xún)，形成年度主要股東履約評價(jià)工作底稿，對主要股東的資質(zhì)情況、履約承諾事項情況、落實(shí)《章程》情況以及遵守法律法規、監管規定情況等，基于全面、客觀(guān)的梳理與核查，形成主要股東年度履約評價(jià)報告。
張家港農商銀行將把完善股東履約評價(jià)作為股權管理固本培元的基礎工程抓牢抓緊，充分發(fā)揮黨委領(lǐng)導核心作用下的治理優(yōu)勢，強化股東股權管理、規范股東履約考評，夯實(shí)公司治理基石，筑牢持續發(fā)展根基。
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