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連云港東方農商銀行丨警惕！莫當幫兇，網(wǎng)絡(luò )詐騙新手段——“跑分”洗錢(qián)
湖北荊州一所職業(yè)學(xué)院的28名同班同學(xué)相約參與一起電詐團伙的“洗錢(qián)”違法行為涉案金額高達300余萬(wàn)元，但其實(shí)單個(gè)學(xué)生獲利最多的也不過(guò)3000余元……他們?yōu)楹螀⑴c“跑分”？又是如何操作的？等待他們的會(huì )是怎樣的懲罰？帶著(zhù)這一系列的問(wèn)題，我們一起往下看具體案件。
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一名輟學(xué)生蠱惑多名在校同學(xué)參與“洗錢(qián)”
去年12月，五峰縣公安局刑偵大隊接到上級公安機關(guān)的一條“核查線(xiàn)索”：荊州一所職業(yè)學(xué)院的大二學(xué)生吉彬，五峰人。他名下的一張銀行卡，在特定時(shí)間內有大額流水進(jìn)出，存在“跑分洗錢(qián)”的犯罪嫌疑。辦案民警在平臺摸排中發(fā)現，短時(shí)間內，吉彬的銀行卡上收到多筆不明來(lái)源的轉賬進(jìn)出，總金額6萬(wàn)余元，這與他的學(xué)生身份明顯不符。今年1月，民警將放假在家的吉彬傳喚到公安局。到案后，吉彬抱著(zhù)僥幸心理，拒不交代自己的犯罪事實(shí)。經(jīng)過(guò)民警反復耐心勸導感化，他終于承認，受兩名同班同學(xué)的邀約，他將銀行卡提供給陌生人“跑分洗錢(qián)”，每次可以按流水的3％提成。根據吉彬的供述，民警很快鎖定并抓獲兩名當陽(yáng)籍學(xué)生龔亮、肖旺。龔亮、肖旺二人供稱(chēng)，他們是受同學(xué)胡發(fā)雄的委托，在學(xué)校里邀約同學(xué)提供銀行卡幫別人“跑分洗錢(qián)”，每完成一筆流水，可按4％提成。民警進(jìn)一步調查發(fā)現，胡發(fā)雄是監利人，曾在這所職業(yè)學(xué)院中專(zhuān)部就讀，走上社會(huì )后一直與原來(lái)的同學(xué)有聯(lián)系。排查他的社會(huì )關(guān)系可發(fā)現，還有不少在校的大學(xué)生受他拉攏，參與了“跑分洗錢(qián)”。接下來(lái)，民警在監利市當地警方的協(xié)助下，勸導胡發(fā)雄投案自首，并以此為突破口，分赴武漢、荊門(mén)、恩施等地，抓獲了7名涉案嫌疑人，也多為同校學(xué)生。
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單個(gè)學(xué)生獲利最多的也不過(guò)3000余元
據辦案民警介紹，這些涉案學(xué)生大多對法律的敬畏意識不夠，可能知道自己的行為涉嫌違法，卻被蠅頭小利所誘惑。加上從眾心理和不正確的金錢(qián)觀(guān)，導致集體式犯錯。這28名學(xué)生的全部涉案金額高達300余萬(wàn)元，但其實(shí)單個(gè)學(xué)生獲利最多的也不過(guò)3000余元，相對他們即將付出的法律代價(jià)，實(shí)在是太沉重了。其中一名學(xué)生，父母離異，他幫忙“跑分洗錢(qián)”獲利1000多元，都用于平日吃喝消費了。母親前來(lái)辦理取保候審手續時(shí)，連退還非法所得的錢(qián)都拿不出來(lái)，母子當場(chǎng)流淚痛哭。這名學(xué)生悔恨，自己的無(wú)知行為讓家人傷了心。還有一名學(xué)生，案發(fā)前已經(jīng)報名參軍，本來(lái)準備入伍服役了。卻因為這個(gè)案子，打亂了人生的計劃。……前期審查顯示，這些在校大學(xué)生的行為涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪，雖然沒(méi)有直接參與詐騙，但也觸犯了法律。目前，案件還在進(jìn)一步深挖中。
等待他們的會(huì )是怎樣的懲罰？本著(zhù)感化教育、治病救人的法律精神，專(zhuān)案組正在積極與學(xué)校和檢察機關(guān)提前溝通，充分考慮學(xué)生的平時(shí)表現和案件的特殊性，確保在維護法律威嚴的前提下，兼顧情與法的平衡，體現法律的人性關(guān)懷。
什么是“跑分”？
所謂“跑分”即是使用自己的銀行卡或微信、支付寶的收款碼，幫助電信網(wǎng)絡(luò )詐騙、賭博等違法犯罪團伙進(jìn)行洗錢(qián)，隨后賺取傭金的不法行為。
如果你幫騙子“跑分”是否違法？答案是肯定的會(huì )構成“幫信罪”什么是“幫信罪”？
“幫信罪”即幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪，是《刑法修正案（九）》新增設的罪名。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò )實(shí)施犯罪（電信詐騙）還為其提供幫助。
反詐民警提醒
因“斷卡”行動(dòng)被懲戒人員，5年內禁用支付寶和微信支付，只能使用現金消費。同時(shí)，征信記錄、銀行貸款也受影響，名下所有的手機號碼、固話(huà)號碼等通信業(yè)務(wù)一律全部關(guān)停，未經(jīng)公安機關(guān)許可不得恢復。
市民們必須警惕“跑分”陷阱，注意保護個(gè)人隱私信息。切勿因為眼前小利而出售、出借個(gè)人微信、支付寶賬戶(hù)信息或銀行卡，一旦被不法分子用于詐騙、網(wǎng)絡(luò )賭博或其他違法犯罪，將會(huì )受到法律的嚴懲。
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