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為進(jìn)一步加強涉案賬戶(hù)規范管理，全面提升賬戶(hù)工作管理水平，實(shí)現涉案賬戶(hù)數量有效壓降。近日，人民銀行阜寧縣支行陶洪副行長(cháng)一行蒞臨我行就賬戶(hù)管理工作作現場(chǎng)督查和指導，我行熊莉娟副行長(cháng)陪同調研指導。
座談會(huì )上，陶行長(cháng)一行首先聽(tīng)取了我行一季度涉案賬戶(hù)及目前賬戶(hù)管理工作開(kāi)展情況的匯報。
隨后，陶行長(cháng)對近期鹽城地區涉案賬戶(hù)管理情況進(jìn)行了通報，指出了目前賬戶(hù)管理工作的重要性，并對本行開(kāi)展個(gè)人賬戶(hù)排查工作 提出了具體要求，尤其是在客戶(hù)身份識別、大額資金監控及可疑交易報送等方面給予了建設性指導意見(jiàn)。針對目前“斷卡”行動(dòng)工作要求，就目前嚴峻形勢及風(fēng)險防控重點(diǎn)工作進(jìn)行了提示，并對賬戶(hù)管理工作提出了要求和希望。
陶行長(cháng)強調，在當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙和跨境賭博犯罪案件中，手機銀行和網(wǎng)上銀行轉賬成為非法資金快速轉移的主要方式，從涉案人員賬戶(hù)使用情況看，轉賬額度明顯超過(guò)了客戶(hù)的正常合理需求，從涉案賬戶(hù)年齡分析年輕化趨勢也越發(fā)明顯，是日后需要重點(diǎn)關(guān)注的賬戶(hù)管理風(fēng)險點(diǎn)。
最后，我行熊莉娟副行長(cháng)表示，將根據客戶(hù)身份、職業(yè)、年齡、交易等特征，提供與賬戶(hù)風(fēng)險等級相匹配的銀行賬戶(hù)功能，審慎設置非柜面渠道賬戶(hù)資金轉出總限額、交易筆數及驗證方式等，后續再根據客戶(hù)正常合理需求、賬戶(hù)風(fēng)險情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調整。同時(shí)，將進(jìn)行新開(kāi)賬戶(hù)及存量賬戶(hù)全面排查，對排查的賬戶(hù)合理進(jìn)行賬戶(hù)分類(lèi)分級管理，通過(guò)科技手段增強模型監測功能，確保有效壓降涉案賬戶(hù)增漲問(wèn)題。
此次調研指導，為我行賬戶(hù)管理工作的有力推進(jìn)樹(shù)立了信心，對涉案人員及其賬戶(hù)管理進(jìn)一步明確了方向。下一步，我行將緊緊圍繞人行關(guān)于賬戶(hù)管理工作的相關(guān)要求及此次陶行長(cháng)指示精神，以風(fēng)險為本，主動(dòng)履職，強化執行，確保賬戶(hù)管理工作再上新臺階。
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