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合規是銀行業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的基石，更是高質(zhì)量發(fā)展的保障。近年來(lái)，常熟農商銀行始終將合規管理作為核心工作，扎實(shí)開(kāi)展合規教育，加強合規內控管理，通過(guò)不斷完善人防、技防、制防“三防”體系，全面筑牢合規文化，確保全員、全流程、全方位合規管理，為全行可持續發(fā)展保駕護航。
筑牢“人防”體系
夯實(shí)合規管理根基
常熟農商銀行認真對照省聯(lián)社下發(fā)的員工執業(yè)紅線(xiàn)、員工異常行為排查手冊等要求，創(chuàng )新建立包干制、排查制、匯報制、伙伴制“四項機制”，將合規管理責任細化到每一名員工。通過(guò)逐級包干和伙伴圈的相互監督，形成全員參與的合規網(wǎng)格化管理模式，確保合規責任落實(shí)到人。在“四項機制”基礎上，嚴格落實(shí)“一季一會(huì )議、半年一談話(huà)、一年一家訪(fǎng)”的工作要求，通過(guò)常態(tài)化的政策宣傳和合規教育，持續增強員工合規意識。同時(shí)，利用伙伴圈覆蓋全體員工，強化日常監督，確保合規理念深入人心。針對管理人員、客戶(hù)經(jīng)理等關(guān)鍵崗位，通過(guò)輪崗交流機制，防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。同時(shí)，重點(diǎn)加強員工異常行為管理，建立預警機制，確保員工行為始終符合合規要求。
筑牢“技防”體系
科技賦能合規管理
常熟農商銀行依托先進(jìn)的科技系統，將內控管理的剛性要求和管控節點(diǎn)嵌入業(yè)務(wù)流程，實(shí)現事前、事中、事后的全程管控。通過(guò)柜面操作系統、風(fēng)控中臺等監測系統，對全行業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)掃描和全面體檢，及時(shí)發(fā)現、預警并攔截潛在風(fēng)險，有效提升案防水平。同時(shí)，建立了員工異常行為識別模型，制定70多個(gè)評價(jià)指標，構建員工合規誠信評價(jià)體系，通過(guò)大數據分析，全方位、多維度分析員工合規誠信畫(huà)像，實(shí)現“員工信用一人一檔、合規評價(jià)結果一人一用、重點(diǎn)關(guān)注員工一人一策”，確保合規管理的精準性和有效性。通過(guò)數據分析和模型預測，該行及時(shí)發(fā)現員工異常并采取針對性措施，有效提升合規管理效率。
筑牢“制防”體系
制度保障合規長(cháng)效
制度管根本、管長(cháng)遠。常熟農商銀行通過(guò)強化制度化管理，確保合規工作的長(cháng)效性和可持續性。一方面，強化高層引領(lǐng)。2024年，該行發(fā)布《合規銀行建設工作三年規劃》，壓實(shí)合規管理主體責任，通過(guò)建立考核、監督、評價(jià)、問(wèn)責等多維度機制，形成“一級抓一級、層層抓落實(shí)”的合規工作責任體系，推動(dòng)合規管理落到實(shí)處。另一方面，完善制度建設。近3年，該行共修訂、制定40多個(gè)合規管理相關(guān)文件，不斷優(yōu)化管理體系，織牢內控合規“制度網(wǎng)”。同時(shí)，對近年來(lái)歷次巡察、審計中發(fā)現的問(wèn)題，開(kāi)展“回頭看”行動(dòng)，并按照業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、性質(zhì)等維度對問(wèn)題進(jìn)行細化分類(lèi)，建立問(wèn)題清單、整改清單，明確問(wèn)題內容、責任層級、解決方案，從嚴抓實(shí)問(wèn)題整改，實(shí)現精準定位、精細管理。
常熟農商銀行通過(guò)不斷完善“三防”體系，將合規內控管理融入企業(yè)文化，形成了“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的良好氛圍。未來(lái)，該行將持續深化合規內控管理，為全省農商行合規文化體系建設貢獻更多智慧和力量。
原標題：常熟農商銀行：筑牢“三道防線(xiàn)” 強化合規管理
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202503/04/node_A03.html#content_1425617
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