|
隨著(zhù)大數據技術(shù)的日益成熟，以數據分析為技術(shù)支撐進(jìn)行人員科學(xué)化管理的方式得到銀行業(yè)的廣泛探究。紫金農商銀行經(jīng)過(guò)一年多的研發(fā)和打磨，成功建立具備全覆蓋、關(guān)聯(lián)式、常態(tài)化管理功能的信貸從業(yè)人員畫(huà)像系統。該系統主要通過(guò)對信貸從業(yè)人員在業(yè)績(jì)拓展、行為管理、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)及風(fēng)險防控等方面的表現進(jìn)行有效跟蹤，360度全方位展示和評價(jià)信貸從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，為風(fēng)險管理、考核激勵、內部審計、干部選拔任用等提供管理依據。
匯集數據、整合系統，
實(shí)現系統的互聯(lián)互通
一是采集行內各類(lèi)數據，實(shí)現數據深度整合。紫金農商銀行將行內應用系統結構化數據以及前臺頁(yè)面導入的數據，統一加載到數據湖中，同時(shí)依托省聯(lián)社各類(lèi)平臺和工具，建設客戶(hù)經(jīng)理“數據集市”，劃分為存儲層、標準層、主題層和匯總層，進(jìn)行數據的分層處理和深度整合。二是引入外部信息數據，實(shí)現全方位異常監測。為提高對信貸從業(yè)人員外部信息的敏感度，該行引入各類(lèi)外部數據，主要從外部征信、治安案件、異常行為等信息入手，每半年進(jìn)行一次數據更新，全方位、動(dòng)態(tài)化研判信貸從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，進(jìn)而完成信貸從業(yè)人員的完整畫(huà)像。三是加強內外數據聯(lián)動(dòng)，實(shí)現精細化風(fēng)險管控。該行通過(guò)對畫(huà)像系統中各類(lèi)標簽和特征數據進(jìn)行分析，找出產(chǎn)能異常、不良率高、合規表現差等的重點(diǎn)關(guān)注人員，挖掘其背后隱藏的突出問(wèn)題和風(fēng)險隱患，提早發(fā)現“關(guān)鍵人”，進(jìn)而實(shí)現 “早發(fā)現、早識別、早處置”。相關(guān)部室據此采用飛行檢查、強制休假、緊急停號等方式，并通過(guò)采取限制辦理權限、區別化審查審批、差異化貸后等措施，將風(fēng)險成本降到最低，進(jìn)而實(shí)現精細化風(fēng)險管控。
摒棄手工、周期跟蹤，
實(shí)現數據的易得可視
一是繪制360度全景畫(huà)像，打造動(dòng)態(tài)數字檔案。紫金農商銀行通過(guò)360度畫(huà)像，將信貸從業(yè)人員業(yè)績(jì)、風(fēng)險、合規、創(chuàng )新等方面的表現數字化，形成各個(gè)維度基本情況的可視化界面，并勾勒成個(gè)性化標簽，從而達到客觀(guān)準確、多維立體的良好效果。二是支撐員工評價(jià)作業(yè)，實(shí)現年審工作線(xiàn)上化。為加強信貸從業(yè)人員管理，確保信貸全流程業(yè)務(wù)高效高質(zhì)開(kāi)展，該行定期開(kāi)展信貸從業(yè)人員年審工作，包括風(fēng)險合規年審和考核退出年審。此項工作以往主要依賴(lài)手工操作和人工分析，工作量大且耗時(shí)長(cháng)。自畫(huà)像系統上線(xiàn)以來(lái)，該行基于系統積極開(kāi)發(fā)“員工年審中心”模塊，成功實(shí)現了信貸從業(yè)人員年審工作線(xiàn)上化，極大提升了信貸從業(yè)人員年審工作效率。三是加強績(jì)效考核分析，確保數據實(shí)時(shí)觸達。為實(shí)現考核數據的實(shí)時(shí)觸達，該行基于系統打造“三觸達考核”“一鍵評級”等模塊，數據頻率由原有的按季提升為系統T+2跑批出數，支持隨時(shí)查詢(xún)監測，并可自動(dòng)展示各條線(xiàn)信貸從業(yè)人員前十、后十綜合排名和業(yè)績(jì)完成情況，不僅大幅提升了考核工作效率，也為行內經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力的數據科技支撐。
智能研判、趨勢比較，
實(shí)現對人的分析管理
一是注重數據縱向分析，跟蹤數據長(cháng)期趨勢。該系統可將信貸從業(yè)人員各類(lèi)業(yè)績(jì)指標趨勢，包括排名趨勢圖、不良率趨勢圖、存款趨勢圖、貸款趨勢圖等，以圖表形式展示和呈現，通過(guò)將靜態(tài)數據動(dòng)態(tài)化，不僅查看分析更加直觀(guān)和方便，視覺(jué)沖擊效果也更加強烈。同時(shí)，通過(guò)分析歷史評分數據，跟蹤數據演化趨勢，反向驗證總行部門(mén)日常工作流程、激勵機制以及管理手段的有效性，并及時(shí)進(jìn)行必要的調整修正，促進(jìn)人員的良性成長(cháng)和業(yè)務(wù)的持續發(fā)展。二是加強條線(xiàn)人員對比，實(shí)現指標橫向比較。借助該系統，信貸從業(yè)人員可選擇其他任一信貸從業(yè)人員進(jìn)行PK，通過(guò)圖表對比找出自身薄弱環(huán)節。該系統還能夠有針對性、智能化地給出提分小妙招，并可以進(jìn)行試算，為信貸從業(yè)人員明確提升路徑。三是自動(dòng)出具分析報告，定期總結員工情況。該系統目前能夠按季形成智能化、自動(dòng)化的信貸從業(yè)人員畫(huà)像分析報告，將信貸從業(yè)人員基本屬性、積分排名、五維（“成長(cháng)、展業(yè)、風(fēng)險、行為、創(chuàng )新”五個(gè)維度）標簽等信息精練到一份可導出的報告中，供用戶(hù)下載查看，并生成總結建議。依托此系統，管理人員可以根據分析報告為信貸從業(yè)人員定制個(gè)性化的激勵計劃、晉升渠道等，確保激勵措施能夠精準地作用于每位信貸從業(yè)人員。
下一步，紫金農商銀行將進(jìn)一步健全和優(yōu)化該系統功能和覆蓋面，最終實(shí)現可延伸至全行各序列員工的畫(huà)像體系，進(jìn)而達到“全員覆蓋、多維分析、精準評估、立體畫(huà)像”的預期效果。
原標題：紫金農商銀行：建立信貸從業(yè)人員綜合評價(jià)體系
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202401/25/node_A03.html#content_1290289
|
