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為進(jìn)一步將省聯(lián)社第一次黨代會(huì )關(guān)于“深化運用全面預算等財務(wù)精細化管理工具”的工作要求落實(shí)落細，丹陽(yáng)農商銀行于日前召開(kāi)全面預算編制動(dòng)員會(huì )議，在總目標、總方針、總原則、總聯(lián)動(dòng)上凝神聚力，真正發(fā)揮好全面預算管理在經(jīng)營(yíng)發(fā)展方面的引導性作用。
聚焦一個(gè)“總目標”。根據地方經(jīng)濟和農商銀行近年主營(yíng)指標增長(cháng)情況，明確2024年全行預算保底總目標，包括各項存款增速和實(shí)體貸款增速等關(guān)鍵性指標。同時(shí)，將保底總目標進(jìn)行合理拆解，作為各機構編制預算的參考值。為積極營(yíng)造全面預算編制的良好氛圍，特別是將各機構編制的自報目標值與其客戶(hù)拓展費用相掛鉤，每個(gè)層級自報目標值高于保底目標且排名全行靠前的機構，按一定的費用倍數核定拓展費用。反之，每個(gè)層級自報目標值低于保底目標且排名靠后的機構，則按一定的比例打折核定。
明確一個(gè)“總方針”。以“‘價(jià)值創(chuàng )造’為目標，重點(diǎn)突出預算編制的全面性”為總方針，引導全行堅持做“難而正確的事”，把普惠轉型、結構調優(yōu)、凈息差提振、盈利和資本壓力緩解等管理要求融入全面預算目標編制中。一方面，以?xún)r(jià)值創(chuàng )造為出發(fā)點(diǎn)，統籌平衡量的合理增長(cháng)與質(zhì)的有效改善，將下轄各機構可持續發(fā)展、價(jià)值提升作為預算管理的基本目標；另一方面，突出預算編制的全面性，探索形成全行參與、全業(yè)務(wù)覆蓋、全流程管理、全周期編制和全口徑聯(lián)動(dòng)“五位一體”的預算編制體系。
把握一個(gè)“總原則”。以省聯(lián)社“三上三下”全面預算編制要求為總原則，著(zhù)力尋求編制模式的針對性創(chuàng )新。新的模式下，預算編制工作進(jìn)一步下沉，部門(mén)、支行全員參與預算編制，專(zhuān)業(yè)能力、統籌能力和執行能力得以穩步提升。其中，計劃財務(wù)部負責全行預算指標的測算以及預算編制方案的擬定和培訓；各業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)負責本條線(xiàn)預算目標的規劃，提交本條線(xiàn)相關(guān)預算指標；非業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)負責本部門(mén)費用及資本性支出預算編制；各支行負責本機構預算編制，包括業(yè)務(wù)預算、利率預算、利潤預算等，特別注重在業(yè)務(wù)規模、利率等要求基礎上，通過(guò)零售貸款、對公存款、活期存款占比提升推動(dòng)本機構的盈利能力提升。
實(shí)現一個(gè)“總聯(lián)動(dòng)”。業(yè)務(wù)預算、財務(wù)預算與資本預算同步開(kāi)展預算編制工作，實(shí)現三條主線(xiàn)的相互聯(lián)動(dòng)和有機統一。其中，業(yè)務(wù)預算方面，要求編制到余額、日均、對客利率、內部FTP價(jià)格、結構等層面，業(yè)務(wù)預算分解至條線(xiàn)、部門(mén)、支行和客戶(hù)經(jīng)理。財務(wù)預算方面，要求由業(yè)務(wù)預算收支和費用預算、不良貸款控制和撥備計提預算等綜合計算得出，不能僅根據目標進(jìn)行粗略設定。資本預算方面，要求根據各條線(xiàn)表內外業(yè)務(wù)預算、金融市場(chǎng)資產(chǎn)規模新增預算等測算風(fēng)險加權資產(chǎn)水平，平衡好資產(chǎn)增長(cháng)與資本耗用的關(guān)系，促進(jìn)業(yè)務(wù)可持續、高質(zhì)量發(fā)展。
原標題：丹陽(yáng)農商銀行做好全面預算編制工作
文章來(lái)源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202311/21/node_B01.html#content_1265243
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