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一、了解“洗錢(qián)罪”
《刑法修正案（十一）》第191條【洗錢(qián)罪】：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
1.提供資金賬戶(hù)的；
2.將財產(chǎn)轉化為現金、金融票據、有價(jià)證券的；
3.通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；
4.跨境轉移資產(chǎn)的；
5.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
二、洗錢(qián)罪典型案例
案例一：協(xié)助非法集資人員轉移資金
2016年，陳某以投資項目為名，與投資人簽訂協(xié)議書(shū)，承諾到期按照投資金額7%至14%的年收益率還本付息。李某作為陳某控制的安徽某教育集團行政主管，按照陳某要求將所吸收的資金轉至陳某公司項目賬戶(hù)，再轉至陳某私人賬戶(hù)后，再借旅游、留學(xué)生學(xué)費支出之名陸續匯往境外陳某的指定賬戶(hù)。
2019年，檢察機關(guān)對非法集資犯罪和洗錢(qián)犯罪一體審查，以陳某涉嫌非法吸收公共存款罪、集資詐騙罪，李某涉嫌洗錢(qián)罪提起公訴。法院判決認定李某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
案例二：提供賬戶(hù) 協(xié)助受賄資金洗白
2017年，姜某某明知其舅舅張某某（潁上縣交通運輸管理局原副局長(cháng)，因涉嫌受賄罪，另案處理）系國家工作人員，仍應張某某的要求，提供姜某某個(gè)人資金賬戶(hù)，接受彭某某（潁上縣做煤炭生意的老板）轉賬的人民幣1000萬(wàn)元用于購買(mǎi)基金。
檢察機關(guān)充分履行指控證明犯罪的主導責任，提出思路和方法，引導偵查機關(guān)收集完善證據。法院判決姜某某犯參加黑社會(huì )性質(zhì)組織罪、聚眾斗毆罪和洗錢(qián)罪，決定執行有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百一十五萬(wàn)元。
案例三：為來(lái)源不明資金提供賬戶(hù)
2018年8月至2019年1月，河北省邢臺市某商貿有限公司老板馮某利用其網(wǎng)上商店，以高回報為誘餌吸引其部分員工和其他人在其網(wǎng)上商店刷單（虛假消費），變相吸收公眾存款。邢臺市任澤區人民檢察院在辦理被告人馮某等人非法吸收公眾存款罪一案中，發(fā)現馮某吸收的300余萬(wàn)元資金轉入劉某賬號。經(jīng)過(guò)審查，認為劉某與馮某曾經(jīng)系生意上的合作伙伴，關(guān)系密切，劉某明知馮某轉入的資金系刷單款，仍為其提供資金賬戶(hù)并轉移資金，掩飾、隱瞞其刷單款的性質(zhì)和來(lái)源，涉嫌洗錢(qián)犯罪。
2021年9月11日，檢察機關(guān)以洗錢(qián)罪對劉某提起公訴。任澤區人民法院于同年9月20日作出判決，認定劉某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元。
三、遠離洗錢(qián)活動(dòng)
1.主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別
您到金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作:出示您的身份證件；如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；回答金融機構人員合理的提問(wèn)。
2.不要出租出借自己的身份證件、賬戶(hù)
出租出借自己的身份證件或賬戶(hù)，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊。不出租出借身份證件或賬戶(hù)既是對您的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。
3.支持國家反洗錢(qián)工作也是保護自己的利益
開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請帶好身份證件；
大額現金存取時(shí)，請出示身份證件；
他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件；
4.勇于舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義
我國《反洗錢(qián)法》特別規定任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規定接受舉報的機關(guān)應對舉報人和舉報內容保密。
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