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丹陽(yáng)農商銀行:提高防范意識，遠離洗錢(qián)犯罪
《中華人民共和國刑法修正案（十一）》 “自洗錢(qián)”也構成洗錢(qián)罪，即行為人實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪后，為掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，實(shí)施將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券，轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產(chǎn)等行為的，單獨構成洗錢(qián)罪，與上游犯罪數罪并罰。
典型案例
2021年4月初，犯罪嫌疑人費某與楊某某、王某某合謀販賣(mài)毒品牟利。4月12日至5月24日期間，三人共向吸毒人員張某、張某某販賣(mài)甲基苯丙胺11次，總計重約6克。為掩飾、隱瞞收入來(lái)源和性質(zhì)，費某自5月8日開(kāi)始，在其微信賬戶(hù)收取毒資后，立即通過(guò)微信轉給程某某，并刪除相關(guān)微信收款、轉賬記錄。費某用款時(shí)再讓程某某通過(guò)微信“小額多筆”轉回。經(jīng)統計，費某分四次向程某某轉移、隱匿毒資共計6800元。程某某在明知上述款項系費某販毒所得的情況下，仍然予以接收和代為保管，并按費某的要求化整為零進(jìn)行回轉。檢察機關(guān)以費某某的行為涉嫌販賣(mài)毒品罪、洗錢(qián)罪批準逮捕。
費某收取毒資后，為掩飾隱瞞毒資性質(zhì)，讓他人提供資金賬戶(hù)保管毒資，“小額多筆”轉回毒資，就屬于“自洗錢(qián)”，由于該行為發(fā)生在《刑法修正案（十一）》實(shí)施之后，因此在構成販賣(mài)毒品罪的同時(shí)，還構成洗錢(qián)罪。
當前全球洗錢(qián)犯罪高發(fā)、多發(fā)，我們常用的銀行卡、微信、支付寶，都可能成為不法分子“洗錢(qián)”的工具。如案例中的程某某錯誤認為自己不參與販毒，只是通過(guò)微信轉賬幫費某暫時(shí)保管一下毒資，不會(huì )犯法。事實(shí)上，程某某明知是他人販賣(mài)毒品所得毒資，并提供資金賬戶(hù)代為保管和轉移，也構成洗錢(qián)罪。
自行“清洗”贓款也是犯罪，切勿觸碰法律紅線(xiàn)。選擇合法可靠的金融機構辦理業(yè)務(wù)，抵制地下錢(qián)莊交易。不要以自己或公司名義為他人開(kāi)設帳戶(hù)，更不要使用帳戶(hù)為他人轉賬。洗錢(qián)方式千千萬(wàn)，保護好個(gè)人信息最關(guān)鍵！
提高法律意識，守住法律底線(xiàn)，識別洗錢(qián)風(fēng)險，遠離洗錢(qián)犯罪，共筑健康有序的金融秩序。
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