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為進(jìn)一步強化內控合規管理，提高案防能力和依法合規經(jīng)營(yíng)水平，今年以來(lái)，宜興農商銀行貫徹落實(shí)省銀保監局、省聯(lián)社關(guān)于在開(kāi)展案件專(zhuān)項整治的相關(guān)要求，深入開(kāi)展省聯(lián)社合規建設“內控流程優(yōu)化年”活動(dòng)，結合該行“管理提升年”指導思想，將合規長(cháng)效機制建設、員工行為管控、合規文化建設等方面作為全行高質(zhì)量發(fā)展的有效保障。
注重機制建設，夯實(shí)筑牢合規案防工作基礎。深入推進(jìn)省聯(lián)社合規銀行新三年規劃“內控流程優(yōu)化年”各項工作。一是建立健全創(chuàng )新業(yè)務(wù)合規審查機制。按照“誰(shuí)發(fā)起誰(shuí)審查、誰(shuí)主辦誰(shuí)審查”的原則，建立穩健的業(yè)務(wù)審批流程，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新模式的合規性進(jìn)行審查。重點(diǎn)評估內控流程及風(fēng)控系統是否健全，是否能抵御內外部風(fēng)險入侵。嚴格按照“一業(yè)務(wù)、一制度、一流程”的要求，完善相應的內部控制制度和流程管控要求。二是建立健全制度流程動(dòng)態(tài)優(yōu)化機制。該行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)持續關(guān)注外部法律法規、監管規定的變化，及時(shí)開(kāi)展外規內化。認真分析員工對各類(lèi)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化建議、客戶(hù)的各種投訴意見(jiàn)等，定期開(kāi)展制度流程后評價(jià)工作，精準識別管控盲區，持續完善制度流程風(fēng)險節點(diǎn)防控措施。三是建立健全操作風(fēng)險防控機制。該行根據省聯(lián)社《業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險防控要點(diǎn)》等，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，針對近年來(lái)各類(lèi)檢查、審計、巡察發(fā)現的管理漏洞、流程缺陷，將管控措施融入內控流程、嵌入業(yè)務(wù)系統；健全外部風(fēng)險跟蹤監測，注重外部風(fēng)險防范，定期收集、整理系統內外已發(fā)生的各類(lèi)外部風(fēng)險事件和典型案件，強化對相關(guān)事件的類(lèi)型、作案手法等研究分析，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險預警提示。
聚焦案防重點(diǎn)，常態(tài)強化員工異常行為管控。一是突出關(guān)鍵崗位監督。一方面，加強對運營(yíng)管理條線(xiàn)會(huì )計主管履職考核，督促會(huì )計主管強化監督制約機制執行和業(yè)務(wù)真實(shí)性審查，有效發(fā)揮現場(chǎng)管理作用。加大現場(chǎng)及非現場(chǎng)檢查頻率及深度，重點(diǎn)查看內控制度執行情況，加強柜員行為管理。另一方面，規范信貸條線(xiàn)業(yè)務(wù)流程，增強崗位制約，進(jìn)一步強化信用風(fēng)險管控，重點(diǎn)排查并加強對客戶(hù)經(jīng)理行為管理。二是聚焦異常行為排查。各部室、各支行負責人落實(shí)主體責任、合規風(fēng)險經(jīng)理落實(shí)管理職責，確保員工談心談話(huà)、家訪(fǎng)、員工異常行為排查等工作職責落實(shí)到位，重點(diǎn)摸排員工參與非法集資、非法放貸、民間借貸等非法金融活動(dòng)。三是加強日常行為監測。各部室、各支行負責人通過(guò)加強客戶(hù)走訪(fǎng)、員工家訪(fǎng)，逐步形成對員工八小時(shí)內外行為全面管理。對于主動(dòng)發(fā)現、揭露、堵截違法違規行為或案件隱患的員工給予一定獎勵。利用員工賬戶(hù)監測系統，對員工賬戶(hù)的異常交易情況實(shí)時(shí)監測，嚴禁與客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)，對存在賬戶(hù)交易頻繁、轉賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景，徹底清查風(fēng)險隱患。
重視培訓宣導，上下聯(lián)動(dòng)助推合規文化建設。一是加強各類(lèi)教育培訓。一方面制定年度培訓計劃，系統開(kāi)展相關(guān)法律法規、內部規章制度的宣傳教育與培訓，使員工風(fēng)控思維嵌入業(yè)務(wù)全流程，確保各級員工都能掌握所在崗位的基本規范和底線(xiàn)紅線(xiàn)。另一方面要堅持負面警示與正面宣教并重，充分挖掘正反兩方面教育素材，用好用足“身邊人身邊事”，讓警示教育成為全行員工的“必修課”，促進(jìn)全行干部員工提升合規案防知識和意識。二是筑牢自身思想防線(xiàn)。該行領(lǐng)導干部帶頭從自身做起，筑牢防腐拒變的思想堤壩，守住做人、做事、用權、交友的底線(xiàn)，自覺(jué)做到合規從業(yè)、謹慎交友、廉潔用權。三是豐富宣傳載體形式。通過(guò)網(wǎng)頁(yè)宣傳合規知識、開(kāi)設合規大講堂、解讀法律法規等多樣化的形式，增加全員對案防合規工作的關(guān)注度，營(yíng)造“合規案防人人有責”的濃厚氛圍。
狠抓整改提升，充分發(fā)揮追責問(wèn)責震懾效益。該行將按照最新修訂的《工作人員違規行為處理辦法》，堅持一手抓整改提升，一手抓查處問(wèn)責，更好發(fā)揮案件警示教育作用、發(fā)揮追責問(wèn)責震懾效應。對發(fā)生案件和頂風(fēng)違紀的，該行必將堅持“有案必查、有腐必懲、違規必究”的原則，落實(shí)“一案雙查”“雙線(xiàn)問(wèn)責”“一案四問(wèn)責”的監管要求，對案發(fā)當事人按規定嚴肅處理。該行堅持“嚴管就是厚愛(ài)”原則，對制度執行不打折扣，對違規行為不講情面。
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