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鹽城農商銀行 嚴防電信詐騙與跨境賭博
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪和跨境賭博，嚴重危害人民群眾合法權益，嚴重影響經(jīng)濟社會(huì )健康發(fā)展。為切實(shí)保障廣大人民群眾合法權益、維護經(jīng)濟社會(huì )良好秩序，近期，鹽城農商銀行積極開(kāi)展防范打擊電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪與跨境賭博活動(dòng)。
開(kāi)展精準宣傳。4月以來(lái)，針對農村文化層次低、年齡老化、防范意識薄弱的特點(diǎn)，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、人員熟、覆蓋廣的優(yōu)勢，在59個(gè)支行開(kāi)展“五進(jìn)三掃”精準宣傳。圍繞“防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙，打擊跨境賭博活動(dòng)”宣傳主題，在學(xué)富等10多個(gè)鄉鎮，借助產(chǎn)品推介會(huì )、銀企簽約儀式和村組黨員活動(dòng)日等契機，積極開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪與跨境賭博活動(dòng)，進(jìn)一步提升農村市場(chǎng)的業(yè)務(wù)宣傳覆蓋面。
嚴把開(kāi)戶(hù)關(guān)口。針對當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪與跨境賭博活動(dòng)高發(fā)態(tài)勢，認真開(kāi)展開(kāi)戶(hù)盡職調查。對主動(dòng)上門(mén)的單位客戶(hù)從經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、開(kāi)戶(hù)理由等方面入手，查證經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的真實(shí)性，核實(shí)法定代表人（或單位負責人）開(kāi)戶(hù)意愿，同時(shí)履行法人開(kāi)戶(hù)面簽手續。對經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)或不具備經(jīng)營(yíng)條件的單位客戶(hù)拒絕開(kāi)戶(hù)。對不明身份的外地客戶(hù)，開(kāi)戶(hù)用途不明確，不配合提供暫住證、單位證明等輔助證件的拒絕開(kāi)戶(hù)。建立賬戶(hù)風(fēng)險共享案例客戶(hù)名單，對名單中的單位和個(gè)人開(kāi)戶(hù)從嚴審查。
加強動(dòng)態(tài)復核。一是全面落實(shí)賬戶(hù)“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強”工作要求，保持企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不減、風(fēng)險防控力不減，不斷加強優(yōu)化企業(yè)服務(wù)、加強賬戶(hù)管理。二是加強存量賬戶(hù)全生命周期監管，對存量企業(yè)賬戶(hù)加強排查，對開(kāi)戶(hù)證明文件、法定代表人或單位負責人等重要信息發(fā)生變化、證件到期等情形，及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)企業(yè)到銀行辦理變更或更新手續，未按規定辦理的，對企業(yè)結算賬戶(hù)采取適當控制交易措施。三是對客戶(hù)涉及嚴重違法失信企業(yè)名單、新型違法犯罪交易、企業(yè)注銷(xiāo)、吊銷(xiāo)等異常情形的，該行將采取暫停賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、對賬戶(hù)只收不付控制、對賬戶(hù)不收不付控制等措施適當控制賬戶(hù)交易。四是提高企業(yè)對賬頻率，針對企業(yè)按季開(kāi)展對賬工作。對高風(fēng)險賬戶(hù)、長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)提高對賬頻率，并且利用對賬機制及時(shí)發(fā)現企業(yè)出租、出借、出售賬戶(hù)的情況。
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