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句容農商銀行完善合規體系建設促進(jìn)規范穩健發(fā)展
近年來(lái)，句容農商銀行緊緊圍繞“三步走”戰略，持續加大合規文化體系、合規管理組織體系、制度流程管理體系等六大體系建設，結合實(shí)際細化工作規劃，努力提高合規管理水平。
合規文化建設常態(tài)化。進(jìn)一步加強合規文化宣導機制建設。建立了該行董事長(cháng)、行長(cháng)講合規機制，提升合規宣傳引導層級。建立合規主題文化活動(dòng)機制，通過(guò)制度學(xué)習、合規演講、在線(xiàn)測試等形式，營(yíng)造良好的合規氛圍。建立常態(tài)化合規學(xué)習機制，自編題庫，員工每日開(kāi)機進(jìn)行合規練習，網(wǎng)點(diǎn)每周三組織合規例會(huì )學(xué)習，學(xué)習法律法規、監管規章和該行制度，全員每月參加一次在線(xiàn)合規測試，以測促學(xué)。
合規管理組織架構持續完善。建立合規管理組織架構體系，設立獨立的合規管理部門(mén)，配備專(zhuān)職合規員，在各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)配備兼職合規員，實(shí)現合規管理組織全覆蓋。同時(shí)由行長(cháng)直管合規，強化對內控合規的領(lǐng)導管理。
內控制度完善機制持續優(yōu)化。建立制度完善責任機制，制定《制度流程梳理維護管理辦法》，明確該行合規管理部為牽頭部門(mén)，各職能部門(mén)是本部門(mén)制度維護直接責任部門(mén)。建立制度審查管理機制，制定《內部規章制度審查管理辦法》，所有行內制度，須通過(guò)合規部門(mén)進(jìn)行法律合規性審查，嚴把制度質(zhì)量關(guān)。建立制度后評價(jià)機制，每年至少開(kāi)展一次制度全面評價(jià)。建立制度優(yōu)化建議機制，制定《制度流程優(yōu)化建議獎勵辦法》，明確全員流程優(yōu)化建議采集、監督機制和獎勵政策。
合規風(fēng)險控制三道防線(xiàn)建設不斷強化。建立合規事前防范機制，前移合規管理關(guān)口。制定新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品合規評估制度，所有新推出業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，均進(jìn)行合規事前評估。建立對外法律文件合規性審查機制，所有對外法律文件均通過(guò)合規部門(mén)進(jìn)行審查。建立合規管控機制，制定《職能部門(mén)檢查管理辦法》，明確由該行合規管理部收集各部門(mén)檢查計劃，并跟蹤檢查開(kāi)展情況，收集檢查報告。
合規考評問(wèn)責進(jìn)一步優(yōu)化。高度重視通過(guò)考核來(lái)引導合規管理，制定合規考核管理辦法，區別網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)及合規員等，設定考核指標要求。將合規管理情況納入績(jì)效考核及等級行管理，并持續提升合規、風(fēng)險類(lèi)指標權重，合規風(fēng)險考核比重達到40%。持續優(yōu)化問(wèn)責管理，對違規行為，既追究直接責任人的責任，也追究管理人員責任。堅持寬嚴相濟問(wèn)責原則，對自查主動(dòng)暴露的，減輕或免于處罰，對屢糾屢錯、惡意違規的從重處理。
合規科技支撐持續提升。強化合規管理科技運用，提高合規管理工作效率，規范合規管理操作，著(zhù)手自建了合規管理系統。按照急用先行的原則，開(kāi)發(fā)并已實(shí)現法律法規查詢(xún)、合規報告傳輸歸集、規章制度審查等功能。同時(shí)持續優(yōu)化合規管理系統，重點(diǎn)建設檢查管理、問(wèn)題整改問(wèn)責兩個(gè)模塊，通過(guò)系統運用，實(shí)現管理流程的固化、操作的規范化。
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