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淮海農商銀行 強化制度建設 保障合規運營(yíng)
一是建立制度后評價(jià)體系，完善制度審查流程，全面加強制度流程審查。成立制度審查委員會(huì )，新增了《制度審查委員會(huì )議事規則》《制度流程優(yōu)化建議征集管理辦法》等，同時(shí)修訂了《淮海農商銀行制度制定管理辦法》《制度流程后評價(jià)管理辦法》，保障制度建設流程的完整合規。二是根據監管要求，結合相關(guān)檢查發(fā)現的制度流程漏洞，組織各部門(mén)對現有制度進(jìn)行全面梳理。共召開(kāi)制度流程修訂專(zhuān)題會(huì )議3次，修訂《員工違規積分管理實(shí)施細則》等160余項制度，新增了《銀行業(yè)從業(yè)行為指引》等40余項制度，涉及公司治理、信貸管理、風(fēng)險防控、同業(yè)市場(chǎng)、金融產(chǎn)品創(chuàng )新等方面，進(jìn)一步完善了制度建設。三是突出對新產(chǎn)品操作制度的合規性審查。針對 “房融e貸”等信貸新產(chǎn)品，組織合規、審計、風(fēng)控等各部門(mén)參與產(chǎn)品設計的全流程會(huì )商，及時(shí)將法律法規和監管要求嵌入風(fēng)控模型，實(shí)現合規風(fēng)險控制關(guān)口前置。
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